בעיקרון לכל לקוח שעומדות לו יתרות נזילות ללא שימוש נדרש בטווח המיידי ומאפשרות השקעה לטווח זמן משמעותי (לכל הפחות שנה).

בין שנאתך לאהבתך את הסיכון, מנהל ההשקעות שלנו ייפגש אתך ויאפיין את צרכיך על בסיס מטרותיך וטווח ההשקעה שלך, ניסיונך בעבר והיכולת לספוג תנודות בתיק ההשקעות. מנהל ההשקעות יתאים את מדיניות ההשקעות בתיק לאפיון צרכיך כלקוח ובהמשך ינהל באופן שוטף את תיק ההשקעות בהתאם למדיניות זו. אנו נעקוב אחר הפעילות בתיק באופן יומיומי ונבחן אותה על פני הזמן בהתייחס לאפיון הצרכים שבוצע.

ניהול תיק ההשקעות הוא פעיל ודינמי. מנהל התיק, שמפוקח על יד הרשות לניירות ערך, יעקוב באופן יומיומי ויפעל באופן עצמאי במסגרת המדיניות שהתאים לצרכיך. היתרון שהכסף עובד עבורך כל הזמן מבלי שנדרשת ממך פעולה כלשהי באופן שוטף.

אין חובה להמיר שקלים על מנת להשקיע בחו"ל, כיוון שקיימים מכשירים פיננסיים וניירות ערך שנסחרים בישראל, אך צמודים למטבע חוץ, לרבות דולר אמריקאי.

מרגישים. פגוש את מי שיטפל בך, האם הוא מקשיב\קשוב ? יש לוודא כי הוא מפוקח על ידי גוף רשמי וכי יש לו ניסיון במה שהוא מציע לעשות עבורך. בול מרקט מאפשרת לך גישה ליחידת עילית של מומחים שתבחר עבורך את ניירות הערך שמתאימים לך.

בקלות רבה. כל שנדרש ממך הוא לפנות לבנק או למוסד הפיננסי בו התיק נמצא ולבקש לייפות את כוחה של בול מרקט לטיפול בחשבון.

הערך בניהול תיק השקעות נצבר לאורך זמן. יש לבחון את הפעילות, התנודה של התיק והתשואה שלו (רווח) לאורך זמן. לכל הפחות שנה מתחילת הפעילות ובנקודות נוספות על פני הזמן. כמובן ששמירה על קשר שוטף עם מנהל ההשקעות אפשרית באופן יומיומי.

ההבדל העיקרי הוא שהיועץ בבנק נדרש לאישור הלקוח על מנת לבצע כל פעולה. מעבר לבניית התיק, כל פעולת שינוי מחייבת יוזמה מצד היועץ ואישור של הלקוח. ניהול של תיק ההשקעות שונה במהותו. לאחר אפיון הצרכים וקביעת רמת סיכון מתאימה עבורך, ניהול תיק ההשקעות הוא פעיל ודינמי. מנהל התיק יעקוב באופן יומיומי ויפעל באופן עצמאי במסגרת המדיניות שהתאים לצרכיך.

התיק מנוהל בחשבונך, כך שבכל רגע נתון אתה יכול לפנות לבנק שלך ולעשות בחירה אחרת לגבי החשבון.

ראשית בוחרים מנהל תיק וחותמים על הסכם אתו המתאר את מחויבויותיו כלפיך, התמורה ומסגרת ההתקשרות ביניכם. לאחר מכן, חותמים על יפוי כוח בפני הבנק או המוסד הפיננסי המאפשר למנהל ההשקעות לסחור (בלבד) בניירות ערך ולנהל עבורך תיק השקעות בהתאם להסכם ביניכם. מהרגע שמנהל התיק קיבל גישה לניהול החשבון, הוא יעמוד עם הלקוח בקשר ויפעל על מנת להשיא ערך בחשבון הלקוח.